合規(guī)事項(xiàng)提醒：明年起暫停新加坡匯款公司使用非銀行和非卡渠道向中國(guó)國(guó)內(nèi)匯款！

2023-12-25 15:24:24

新加坡往中國(guó)匯款新規(guī)
新加坡金管局12月18日發(fā)布聲明，要求本地持牌跨境匯款公司自明年1月1日起3個(gè)月內(nèi)暫停使用非銀行和非卡渠道向中國(guó)境內(nèi)個(gè)人匯款，只能與銀行、銀行卡網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商或持牌金融機(jī)構(gòu)合作。
新加坡金管局表示，此前有報(bào)告稱(chēng)，有個(gè)人（主要是在新加坡工作的中國(guó)公民）通過(guò)新加坡向中國(guó)匯款后，資金被執(zhí)法機(jī)構(gòu)凍結(jié)在收款人在中國(guó)的銀行賬戶(hù)。目前尚不清楚資金被凍結(jié)的原因。聲明提到，為降低交易成本，匯款公司通過(guò)海外第三方代理而非銀行來(lái)完成從新加坡到中國(guó)的匯款交易。
中國(guó)駐新加坡大使館上月底曾發(fā)布提醒稱(chēng)，建議在新加坡中國(guó)公民通過(guò)銀行渠道匯款，切勿選擇匯款公司或個(gè)人等其他渠道。
目前新加坡銀行渠道個(gè)人開(kāi)戶(hù)有非常正規(guī)的銀行渠道，為確保資金安全，切勿自行選擇未知匯款公司或個(gè)人等其他渠道，避免造成損失。目前新加坡本地正規(guī)銀行均接受個(gè)人開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)條件不等。

新加坡銀行
新加坡銀行開(kāi)個(gè)人賬戶(hù)有很多銀行可以選擇，其中包括：DBS星展銀行、OCBC華僑銀行、HSBC匯豐銀行、UOB大華銀行、SCB渣打銀行、Citi Bank 花旗銀行、BOS新加坡銀行等等，申請(qǐng)人完全可以根據(jù)個(gè)人的需要，選擇適合的銀行進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。

新加坡個(gè)人開(kāi)戶(hù)需要的資料
1.身份證；
2.護(hù)照（證件有效期需6個(gè)月以上）；
3.地址證明(近三個(gè)月內(nèi)水、電、煤、天然氣賬單或者發(fā)票，銀行信用卡賬單或者話(huà)費(fèi)發(fā)票等等都可以，只要含有客戶(hù)姓名/居住地址即可）；
4.開(kāi)戶(hù)表；
5.個(gè)別銀行需要工作證明或資產(chǎn)證明；
*如審批過(guò)程中銀行經(jīng)理需增補(bǔ)文件，以銀行的具體要求為準(zhǔn)。

新加坡銀行開(kāi)戶(hù)流程
1.銀行選擇
新加坡（渣打、大華、華僑、匯豐等）銀行
2.準(zhǔn)備資料
請(qǐng)見(jiàn)個(gè)人開(kāi)戶(hù)所需材料（不同銀行略有不同）
3.初審預(yù)約
資料初審?fù)ㄟ^(guò)，安排律師視頻見(jiàn)證
4.開(kāi)戶(hù)
打印開(kāi)戶(hù)表，律師視頻見(jiàn)證簽字，郵寄材料至新加坡，等待審核（根據(jù)不同銀行要求，可能追加行長(zhǎng)視頻或銀行電話(huà)溝通）；若本人在新加坡，可預(yù)約前往銀行面簽開(kāi)戶(hù)。有些銀行不支持見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人也需前往新加坡面簽開(kāi)戶(hù)。
5.開(kāi)戶(hù)成功
獲得賬號(hào)和網(wǎng)銀，激活賬號(hào)，郵寄借記卡等。

在新加坡有資金往來(lái)的中國(guó)公民一定要了解最新的銀行政策，避免資金遭遇凍結(jié)。而且新加坡銀行個(gè)人開(kāi)戶(hù)也不是特別復(fù)雜，新加坡稅率也低，建議持有新加坡銀行卡收取來(lái)自新加坡的匯款，來(lái)滿(mǎn)足相關(guān)合規(guī)要求。

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