香港銀行開(kāi)戶成功路上的絆腳石有哪些

2022-11-10 18:39:04

資料不齊
我們以前有這樣一個(gè)客戶，外貿(mào)生意做得很好，所有合作的客戶都保留了合同和相關(guān)文件。因此，他認(rèn)為在香港開(kāi)戶對(duì)他來(lái)說(shuō)應(yīng)該沒(méi)有問(wèn)題，但是到了銀行和開(kāi)戶經(jīng)理溝通后，銀行告知證明資料不全，最后賬戶沒(méi)開(kāi)下來(lái)。為什么？實(shí)際上，它忽略了一個(gè)非常重要的問(wèn)題：開(kāi)戶資料。
一般開(kāi)戶需要帶的資料：
1、公司全套資料（如果有變更提供對(duì)應(yīng)的變更文件）
2、身份證或護(hù)照、港澳通行證、過(guò)關(guān)小票
3、業(yè)務(wù)證明 3-4 份（與客戶簽訂的銷售，采購(gòu)合同等貿(mào)易單據(jù)）如果有全套貿(mào)易單據(jù)（合同，匯款水單，運(yùn)輸單，提單等）更好。

銀行敏感問(wèn)題
記住，不要提及香港銀行的管制打擊對(duì)象，也就是說(shuō)，不要讓銀行懷疑你有洗錢、欺詐交易和高風(fēng)險(xiǎn)交易的可能性。
具體情況是：非法交易、總賬戶和可能被恐怖分子使用的敏感產(chǎn)品的操作。
香港銀行一般都有風(fēng)險(xiǎn)管理制度，如果您的業(yè)務(wù)、客戶和交易行為觸及制度，可能會(huì)導(dǎo)致開(kāi)戶失敗。

黑中介
現(xiàn)在香港銀行開(kāi)立了一個(gè)賬戶。如果有點(diǎn)擔(dān)心都會(huì)找中介來(lái)開(kāi)戶。因?yàn)閭€(gè)人預(yù)約太難，個(gè)人預(yù)約成功了也需要購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。數(shù)以萬(wàn)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品只是為了賬戶，這對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)是不值的。那么找中介機(jī)構(gòu)開(kāi)戶是否100%可靠？
當(dāng)然不是。中介機(jī)構(gòu)也分為三、六、九等。一個(gè)好的代理就會(huì)信守諾言，直到你真正拿到賬戶為止。遇到不好的代理沒(méi)能把事情辦好不坑你就算不錯(cuò)了。

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