離岸銀行開(kāi)戶避坑小技巧

2022-11-10 18:39:04

對(duì)于大陸的企業(yè)來(lái)說(shuō)，開(kāi)立離岸賬戶一般都會(huì)選擇去香港、新加坡、美國(guó)等地開(kāi)立，因外匯管制措施寬松，所以在外貿(mào)收款這方面的業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，具備很大優(yōu)勢(shì)，對(duì)于外貿(mào)人來(lái)說(shuō)離岸賬戶是標(biāo)配。

從17年開(kāi)始離岸賬戶經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)被封的事件，多數(shù)外貿(mào)人的賬號(hào)雖然成功的開(kāi)了，但是因操作不當(dāng)被封停那邊成了悲劇，不僅影響會(huì)影響到公司業(yè)務(wù)，還造成了資金不必要的浪費(fèi)。下面將從幾個(gè)問(wèn)題簡(jiǎn)單切入，幫助企業(yè)進(jìn)一步了解離岸賬戶的本質(zhì)，降低離岸賬戶被封停的概率。

1、確保交易背景真實(shí)性。隨著監(jiān)管政策的加強(qiáng)，任何沒(méi)有資金合法來(lái)源證明的跨境交易都會(huì)受到嚴(yán)格處查，企業(yè)們要確保自己的外貿(mào)交易擁有真實(shí)的交易背景，交易頻率相對(duì)穩(wěn)定，并且最好擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。如果是有大額外匯資金交易，需要提前向銀行作出說(shuō)明，否則會(huì)被視為洗錢(qián)或其他行為，賬戶被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就會(huì)非常大。

2、避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行交易。為了避免洗錢(qián)行為，企業(yè)也要注意避免和敏感及高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的資金來(lái)往（如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特等），來(lái)自這些敏感或高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的付款都有很大可能被銀行進(jìn)行攔截、核查。

3、盡量減少個(gè)人交易。企業(yè)在進(jìn)行跨境交易時(shí)，盡量采取公對(duì)公付款，盡量減少來(lái)自個(gè)人賬戶的匯款，避免對(duì)離岸賬戶的穩(wěn)定性造成影響。

4、保持賬戶活躍度。企業(yè)最好在離岸賬戶內(nèi)保存一定量的金額，并保持一定的活躍度（三個(gè)月內(nèi)少量多次交易），長(zhǎng)期不活躍的賬戶，容易被銀行注銷(xiāo)。

5、積極配合銀行調(diào)查。企業(yè)在收到銀行調(diào)查表時(shí)，要積極配合，并按要求及時(shí)提供真實(shí)、完整的相應(yīng)資料，對(duì)于不配合的客戶，銀行將直接關(guān)閉賬戶。

離岸賬戶開(kāi)戶后被封，目前最大的概率是涉及到洗錢(qián)、偷漏稅的問(wèn)題，所以各位境外投資者一定要避免風(fēng)險(xiǎn)區(qū)。

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